주식 뿐만이 아니다, 투자는 전략이 필요하다.

투자전략

투자 전략이란 무엇인가?

투자 전략이라는 용어는 개인 투자자가 재무 및 투자 목표를 달성하도록 돕기 위해 고안된 일련의 원칙을 말한다. 이 계획은 목표, 리스크 허용 및 자본에 대한 미래의 요구에 기초한 투자자의 결정을 뜻한다.

투자를 할 때 보수적일 수 있고(부의 보호에 초점을 맞춘 저위험 전략) 또는 매우 공격적으로 할 수도 있다(자본 절상에 초점을 맞춰 빠른 성장을 추구).


투자자들은 그들의 전략을 사용하여 자신만의 포트폴리오를 구성하거나 금융 전문가를 통해 그렇게 할 수 있다. 전략은 한 번 정했다고 해서 끝까지 고수되기는 어렵다. 상황이 변함에 따라 주기적으로 검토해야 한다.

주요 이점

투자 전략은 개인 투자자들이 그들의 재무 및 투자 목표를 달성할 수 있도록 돕기 위해 고안된 계획이다.
당신의 투자 전략은 당신의 나이, 자본, 위험 관용, 그리고 목표를 포함한 당신의 개인적인 환경에 달려있다.
투자 전략에는 보수적인 것에서부터 매우 공격적인 것까지 다양하며, 가치와 성장 투자를 포함한다.
개인 상황이 변함에 따라 투자 전략을 재평가해야 한다.

투자 전략 이해

투자 전략은 개인이 단기 및 장기 목표를 달성하도록 돕는 투자 스타일이다. 전략은 다음과 같은 다양한 요소에 따라 달라진다.

나이
목표
라이프스타일
재정 상황
가용자본
개인 상황(가족, 생활 상황)
기대수익

물론, 이것은 완전한 목록은 아니며, 개인에 대한 다른 세부 사항도 포함할 수 있다. 이러한 요소들은 투자자가 주식, 채권, 머니마켓펀드, 부동산, 자산배분, 그리고 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지를 포함하여 그들이 구매하기로 선택한 투자의 종류를 결정하는데 도움을 준다.


투자 전략은 매우 다양하다. 투자에는 모든 사람에게 적용되는 하나의 특별한 계획이 없다. 이것은 또한 사람들이 각 개인의 상황에 맞게 포트폴리오를 조정하기 위해 나이가 들면서 그들의 전략을 재평가하고 재정렬할 필요가 있다는 것을 의미한다. 투자자들은 가치 투자에서 성장 투자, 보수적인 접근법에서 더 위험한 접근법까지 선택할 수 있다.


위에서 언급했듯이, 사람들은 그들 스스로 또는 금융 전문가를 이용하여 그들의 투자 결정을 내릴 수 있다. 경험이 많은 투자자들은 스스로 결정과 투자 선택을 할 수 있다. 포트폴리오를 관리하는 올바른 방법은 없지만 투자자들은 위험을 줄이고 충분한 유동성을 유지하기 위해 의사결정을 뒷받침하기 위해 사실과 데이터를 활용한 자체 연구를 통해 합리적으로 행동해야 한다는 점을 명심해야 한다.


투자 전략은 개인의 상황과 목표에 크게 좌우되기 때문에, 어떤 투자에라도 투자하기 전에 조사를 하는 것이 중요하다.

특별 고려 사항

위험은 투자 전략의 큰 구성요소이다. 일부 개인은 위험에 대한 내성이 높은 반면 다른 투자자들은 위험을 기피한다.

다음은 몇 가지 일반적인 위험 관련 규칙이다.

투자자는 잃을 수 있는 위험을 감수해야 한다.
리스크가 높은 투자는 높은 수익률을 가져올 수도 있다.
자본의 보존을 보장하는 투자는 최소한의 수익만을 보장한다.

예를 들어 미국 재무부 채권, 어음, 양도성예금증서(CD)는 미국의 신용에 의해 뒷받침되기 때문에 안전한 것으로 간주된다. 그러나 이러한 투자는 낮은 투자 수익률을 제공한다. 일단 인플레이션과 세금 비용이 소득 수익률 방정식에 포함되면, 투자의 성장은 거의 없을지도 모른다.

위험과 함께 투자자들은 시간이 지남에 따라 투자 전략을 바꾸는 것도 고려해야 한다.

예를 들어, 은퇴를 위해 저축을 하는 젊은 투자자는 나이가 들면 투자 전략을 변경하여 더 위험한 투자에서 더 안전한 선택으로 선택을 바꾸고 싶어할 수 있다.

투자전략의 유형

투자 전략은 보수적인 계획에서 매우 공격적인 계획까지 다양하다. 보수적인 투자 계획은 위험이 적고 안정적인 수익을 제공하는 안전한 투자다. 매우 공격적인 것은 최대의 수익을 창출하기 위한 목적으로 주식, 옵션, 정크본드와 같은 위험한 투자를 수반한다.


투자 지평이 더 큰 사람들은 공격적인 계획을 사용하는 경향이 있는데, 이는 그들이 더 긴 시간표를 가지고 있기 때문이다. 반면에 자본을 보존하고자 하는 사람들은 더 보수적인 접근을 할 가능성이 더 높다.

많은 투자자들은 저비용의 다양한 인덱스 펀드를 구입하고, 달러 비용 평균을 사용하며, 배당금을 재투자한다. 달러-원가 평균화(달러-원가 평균화)는 고정 달러 규모의 주식이나 특정 투자가 비용이나 주가에 관계없이 정기적으로 취득되는 투자 전략이다.